Retraite des professionnels
Artisans – Commerçants – Professions libérales

Objectif de la session
  • Connaitre les régimes de retraite de base et complémentaires des indépendants 
  • Comprendre le mécanisme du mode de calcul de la retraite
  • Apporter une solution de complément de revenus par l’intermédiaire de l’assurance-vie, PERP ou Loi Madelin
Programme détaillé
  • Présentation du régime de base : Mode de calcul de la pension de base avec prise en considération des différents critères (Revenu Annuel Moyen - durée de référence –  Taux de liquidation) 
  • Présentation des régimes complémentaires obligatoires :
    Mode de calcul des pensions complémentaires avec prise en considération de la valeur du point d’acquisition et de liquidation
  • Conditions d’octroi et mode de calcul de la pension de réversion
    Focus : Comment construire un bilan retraite avec l’étude du taux de remplacement des revenus versés pendant la retraite ?
    Focus : Etude des solutions de complément de revenus pour le départ à la retraite : Assurance-vie – PERP ou Loi Madelin ?
  • Présentation du mécanisme de l’assurance-vie et ses avantages fiscaux 
  • Présentation du mécanisme du PERP et ses avantages fiscaux liés
  • Présentation du mécanisme de la Loi Madelin et ses avantages fiscaux et sociaux
  • Quelles sont les caractéristiques du contrat retraite Madelin ? 
  • Quelles sont les conditions de souscription du contrat retraite Madelin ?
  • Quelles sont les différents modes de sortie du contrat retraite Madelin ?
    Focus : Faut-il systématiquement présenter une solution retraite  à destination des professionnels dans le cadre de la Loi Madelin ?
    Focus : Comment préparer la retraite du conjoint collaborateur ?
Notions acquises en fin de stage
  • Connaissance des régimes de retraite des indépendants 
  • Connaissance du mécanisme de l’assurance-vie, PERP, Loi Madelin
  • Maitrise de la construction d’un bilan retraite
Nombre de jours
  • 1 jour pour la partie technique
  • 1 jour pour la partie commerciale
Animateurs

JP Némirovski et ses consultants JPFormassurance

Lieux –Horaires

Dans toute la France 9h00/12h30 – 14h/17h

Méthodes pédagogiques E –Learning préalable pour l’acquisition des fondamentaux
Analyse de vos Conditions générales pour perfectionnement
Remise de support fiches synthétiques
Public concerné

Agent général d’assurances – Courtiers – Mandataires d’assurances – Collaborateurs

Prérequis

Aucun

Modalités et délais d’accès

Présentiel avec convocation 8 jours avant la session
Visioconférence avec envoi des mails de connexion 8 jours avant la session

Modalités d’évaluations

Avant la session : bilan de compétence par e-learning
Après la session : test de validation par e-learning avec délivrance d’attestation de réussite

Accessibilité handicapé

Les personnes en situation d’handicap souhaitant suivre la formation sont invitées à nous contacter directement par l’intermédiaire du formulaire de contact afin d’étudier ensemble les possibilités pour suivre la formation

Tarifs

Pour toutes demandes de devis, veuillez nous contacter pour la présentation d’une étude personnalisée par l’intermédiaire du formulaire de contact

Date d’actualisation de la page

13/04/2022