Retraite du particulier

Objectif de la session	Connaitre les régimes de retraite de base et complémentaire (ARRCO-AGIRC) des particuliers Cadre et Non cadre Comprendre le mécanisme du mode de calcul de la retraite Apporter une solution de complément de revenus par l’intermédiaire de l’assurance-vie ou PERP
Programme détaillé	Présentation du régime de base : Mode de calcul de la pension de base avec prise en considération des différents critères (Salaire Annuel Moyen - durée de référence – Taux de liquidation – surcote) Présentation des régimes complémentaires (ARRCO – AGIRC) : Mode calcul des pensions complémentaires avec prise en considération de la valeur du point d’acquisition et de liquidation – les cas de majoration et d’anticipation) Condition d’octroi et mode de calcul de la pension de réversion *Focus : Comment construire un bilan retraite ?* *Focus : Etude des solutions de complément de revenus pour le départ à la retraite : PERP ou assurance-vie ?* Présentation du mécanisme du PERP avec étude des avantages fiscaux Présentation du mécanisme de l’assurance-vie Qualification du souscripteur – assuré – bénéficiaire *Focus : Attention à la rédaction de la clause bénéficiaire, quelle peuvent en être l’impact lors du dénouement du contrat ?* Les différents modes de sortie d’un contrat d’assurance-vie : retrait partiel – retrait total sous forme d’un capital - rente Présentation des Unités de compte : Apprendre à apporter un conseil adapté concernant la souscription d’unité de compte en fonction du profil du prospect *Focus : Quel est avantage supplémentaire de l’assurance-vie lié à la fiscalité en cas de décès ou en cas de vie lors de retrait ?* *Focus : Comment optimiser l’impact fiscal concernant les revenus de son prospect en cumulant souscription d’un contrat d’assurance-vie et celle d’un PERP ?*
Notions acquises en fin de stage	Connaissance des régimes de retraite Connaissance du mécanisme de l’assurance-vie et PERP Maitrise de la construction d’un bilan retraite
Nombre de jours	1 jour pour la partie technique 1 jour pour la partie commerciale
Animateurs	JP Némirovski et ses consultants JPFormassurance
Lieux – Horaires	Dans toute la France 9h30/12h30 – 14h/17h
Méthodes pédagogiques	E –Learning préalable pour l’acquisition des fondamentaux Analyse de vos Conditions générales pour perfectionnement Remise de support fiches synthétiques
Public concerné	Agent général d’assurances – Courtiers – Mandataires d’assurances – Collaborateurs
Prérequis	Aucun
Modalités et délais d’accès	Présentiel avec convocation 8 jours avant la session Visioconférence avec envoi des mails de connexion 8 jours avant la session
Modalités d’évaluations	Avant la session : bilan de compétence par e-learning Après la session : test de validation par e-learning avec délivrance d’attestation de réussite
Accessibilité handicapé	Les personnes en situation d’handicap souhaitant suivre la formation sont invitées à nous contacter directement par l’intermédiaire du formulaire de contact afin d’étudier ensemble les possibilités pour suivre la formation
Tarifs	Pour toutes demandes de devis, veuillez nous contacter pour la présentation d’une étude personnalisée par l’intermédiaire du formulaire de contact
Date d’actualisation de la page	13/04/2022